KUNZMANN-FINANZBERATUNG | ...finanzieller Erfolg ist planbar!

KUNZMANN Finanzberatung seit 1984

	Peter Kunzmann Finanzberatung Objektivität, Fairness gegenüber unseren Kunden und Sicherung unserer Unabhängigkeit ist unser ständiges Bestreben. In unserer Arbeit hat dieses Ziel immer Vorrang: Ihre Erwartungen zu erfüllen.

Und so gehen wir als Versicherungsmakler* vor, wenn wir Sie als Interessenten gewinnen: 1.Stufe - Erfassung Ihres Bedarfs, Ihrer Ziele und Ihrer Wünsche für die: - Risikoabsicherung Ihrer Familie - Lebens- und Geschäftspartner - Kapitalplanung (Vermögensaufbau - Alterversorgung - Finanzierung) 2. Stufe - Beratung über Realisierung Ihrer Ziele, unter Berücksichtigung: - Bereits bestehender Anlagen (Assets) - Chance /Risikoprofil des Anlegers - Korrelation der Anlagen (Assets) 3. Stufe - Realisierung / Umsetzung Ihrer Entscheidung. - Risikotransfer auf Versicherungsgesellschaften - Verhandlung mit den Kapitalanlagegesellschaften - Vermittlung der Kapitalanlagen 4. Stufe - Monitoring / Betreuung - Unterstützung bei Schadensfällen - Anpassen der Anlagen bei Veränderungen in den persönlichen Lebensphasen - Optimierung der Anlagen durch geänderte Zielsetzungen

() Begriffserklärung zum Status Versicherungsmakler* Der Versicherungsmakler ist Interessenvertreter seiner Kunden. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen seiner Kunden gegenüber den Versicherern zu wahren und steht damit auf der Seite des Kunden. Der Versicherungsmakler ist demzufolge nicht an eine Gesellschaft gebunden. Er wählt entweder aus den Produktangeboten der verschiedenen Versicherer am Markt aus oder arbeitet mit einer bestimmten Anzahl von Versicherern zusammen, welche sein Vertrauen genießen, welche er dem Kunden benennt. Versicherungsvertreter Der Versicherungsvertreter ist Handelsvertreter und damit Interessenvertreter der von ihm vertretenen Versicherer. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihm vertretenen Versicherer gegenüber dem Kunden zu wahren und steht damit auf der Seite der von ihm vertretenen Versicherer. Der Versicherungsvertreter ist in seiner Entscheidung frei, mit welchen Versicherern er zusammenarbeitet. Er wird diese Versicherer seinen Kunden benennen. Gebundener Versicherungsvertreter Die gebundenen Versicherungsvertreter sind Handelsvertreter oder Angestellte und damit Interessenvertreter der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisationen. Sie sind in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisation(en) gegenüber dem Kunden zu wahren und stehen damit auf der Seite der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisation(en). Merke: Allein der Versicherungsmakler steht also auf der Seite des Kunden!